Inversiones Alternativas: ¿De qué se tratan?

Las inversiones alternativas pueden ser una gran opción a la hora de diversificar tu porfolio, minimizar riesgos y aumentar tus ganancias. Pero, ¿qué son exactamente?

Estos activos son distintos de las acciones y bonos tradicionales, siendo algunos de ellos desde criptomonedas, obras de arte y vinos finos.

En este artículo, te contamos cómo son las estrategias de inversión alternativa y cómo pueden ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros.

¿Qué son las Inversiones Alternativas?

Las inversiones alternativas son activos que no pertenecen a las categorías tradicionales de acciones, bonos o efectivo.

Estos pueden incluir bienes raíces, capital privado, hedge funds, materias primas, criptomonedas, arte, vinos finos y más.

Estas inversiones no están fuertemente influenciadas por los movimientos del mercado tradicional. Por lo tanto, convertirse en herramientas valiosas para la diversificación del portafolio.

3 beneficios de las Inversiones Alternativas

Diversificación del Riesgo: Las inversiones alternativas se comportan de manera diferente a los activos convencionales y no están atadas a las fluctuaciones del mercado tradicional. Esto puedes reducir los riesgos y ayudarte a diversificar tu portafolio.

Potencial de Rendimientos Elevados: Algunas inversiones alternativas, como el capital privado y los hedge funds, tienen el potencial de ofrecer rendimientos significativamente más altos que las inversiones tradicionales.

Protección contra la Inflación: Activos como los bienes raíces y las materias primas pueden actuar como coberturas contra la inflación, preservando el valor de tu inversión a lo largo del tiempo.

¿Qué tipos de Inversiones Alternativas existen?

A continuación, te enumeramos los distintos tipos de inversiones alternativas.

• Bienes Raíces: Estas pueden ser inversiones directas (como comprar propiedades para alquilar o revender), Fondos de Inversión Inmobiliaria (REITs) o Crowdfunding Inmobiliario (plataformas para invertir pequeñas sumas en en proyectos inmobiliarios)
• Capital Privado: En esta categoría encontramos, las inversiones en startups y empresas emergentes con alto potencial de crecimiento (Venture Capital). Así como la compra de empresas establecidas para mejorar su eficiencia y venderlas con una ganancia (Private Equity)
• Hedge Funds: Son fondos que utilizan diversas estrategias, incluidas ventas en corto, apalancamiento y derivados, para obtener rendimientos absolutos en diferentes condiciones de mercado.
• Materias Primas: Esta categoría, incluye el oro y  los metales preciosos. Estos son activos tradicionales que actúan como reservas de valor. También, pueden ser productos como el petróleo, el gas natural y los productos agrícolas.
• Criptomonedas: Activos digitales como Bitcoin y Ethereum que han ganado popularidad por su potencial de altos rendimientos y su carácter descentralizado.
• Arte, Coleccionables (vinos finos y relojes): Este tipo de inversiones pueden apreciarse con el tiempo y ofrecer diversificación adicional.

¿Cuáles son los riesgos de las inversiones alternativas?

Toda inversión tiene sus riesgos y es importante que los conozcas, antes de invertir.

Algunas de estas inversiones pueden ser menos líquidas y más volátiles que las tradicionales. Esto es así, en inversiones como el capital privado y los bienes raíces, que pueden ser difíciles de vender rápidamente.

Otras, presentan una gran volatilidad, como las critomonedas. Mientras que, los fondos de capital privado y los hedge funds pueden tener estructuras de tarifas complejas y altas comisiones.

Por lo tanto, antes de invertir, asegúrate de evaluar sus riegos, su potencial de rendimiento y sus costos.

3 pasos para diversificar tu porfolio con Inversiones Alternativas

1. Define qué porcentaje de tu porfolio le dedicarás a estas inversiones: Una asignación típica puede ser del 10-20%, dependiendo de tu tolerancia al riesgo y objetivos financieros.
2. Investiga y selecciona cuidadosamente cada inversión: Para eso, evalúa la experiencia del equipo de gestión, el historial de rendimiento y las estrategias de inversión.
3. Realiza una diversificación al interior de cada tipo de inversión alternativa:  Por ejemplo, si inviertes en bienes raíces, considera diferentes tipos de propiedades y ubicaciones geográficas.

En conclusión, las inversiones alternativas pueden ser una excelente manera de diversificar tu portafolio y alcanzar tus objetivos financieros a largo plazo.

Al comprender los beneficios y riesgos asociados con estas inversiones y adoptar un enfoque estratégico, puedes mejorar tus posibilidades de éxito financiero.

Recuerda siempre realizar una investigación exhaustiva y considerar trabajar con un asesor financiero para asegurarte de que tus inversiones se alineen con tus objetivos y tolerancia al riesgo.